La Planificación Financiera, en un sentido amplio, sería el conjunto de decisiones que a lo largo del ciclo de vida, una persona debe tomar con el objeto de dar respuesta a sus necesidades financieras y patrimoniales presentes y futuras.

De la definición anterior se deduce que la Planificación Financiera no es la utilización de unos pocos instrumentos financieros para resolver algunos problemas específicos. Se trata de un concepto de integración y por ello, la Planificación Financiera personal es la gestión patrimonial integrada.

Funciones del Financial Planner

• Incrementar su ahorro.
• Evitar problemas vinculados a deudas y a morosidades potenciales.
• Maximizar la rentabilidad de sus inversiones.
• Mejorar el nivel y calidad de vida en las distintas etapas vitales.
• Optimizar fiscalmente de la sucesión así como  la preparación de la misma.

• Recopilación de la información cuantitativa del cliente para el desarrollo del plan de inversión.
• Análisis y evaluación de la información para desarrollar las posteriores estrategias.
• Síntesis para poder presentar y evaluar el plan financiero

• Elevar la preparación y cualificación profesional de este colectivo proporcionándole una formación sólida, teórico-practica que permita mejorar la calidad de la información y asesoramiento que prestan a sus clientes.
• Capacitar a dicho colectivo para la obtención la obtención de la Certificación de EFPA €FP^TM.